基金净值是每份基金单位对应的净资产价值，即基金总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
基金净值是指每份基金单位所代表的净资产价值，它是衡量基金表现的重要指标之一，基金净值的计算涉及多个因素，包括基金的总资产、总负债以及基金份额总数等，以下是关于基金净值的详细解释：
一、基金净值的定义与计算公式
基金净值，通常指的是单位基金资产净值（Net Asset Value，简称NAV），它等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数，其计算公式为：
\[ \text{单位基金资产净值} = \frac{\text{总净资产}}{\text{基金份额总数}} \]
总净资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额减去基金运作及融资时所形成的负债（包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等）。
二、基金净值的类型
基金净值主要分为三种类型：单位净值、累计净值和复权净值。
1、单位净值：代表的是基金当天的价格，这个价格每天会更新一次，是投资者申购、赎回基金份额的基础。
2、累计净值：在单位净值的基础上，加上了历史上所有现金分红的金额，反映了基金自成立以来的累计收益情况。
3、复权净值：考虑了分红再投资的因素，对单位净值进行了复权计算，能够更公平地对基金的历史业绩进行对比。
三、基金净值的作用与意义
基金净值是投资者了解基金表现的重要参考指标，通过观察基金净值的变化，投资者可以判断基金的投资效果，从而做出买卖决策，基金净值也是基金公司评估基金业绩和管理效率的重要依据。
四、影响基金净值的因素
1、基金经理的操作绩效：基金经理的投资策略和选股能力直接影响基金的净值表现。
2、市场行情：基金所投资的股票、债券等标的物的涨跌幅度会影响基金的净值。
3、分红政策：基金是否进行分红以及分红方式（现金分红或红利再投资）也会影响基金净值的变化。
4、资金流入流出：投资者的申购和赎回行为会导致基金份额的增加或减少，进而影响基金净值。
五、基金净值查询与分析
投资者可以通过多种途径查询基金净值信息，如基金公司的官方网站、第三方基金销售平台等，在分析基金净值时，需要注意以下几点：
长期趋势：短期的净值波动可能受到市场情绪等多种因素的影响，而长期的净值趋势更能反映基金的真实表现。
相对排名：将目标基金的净值增长率与同类基金进行比较，可以评估其在同类基金中的相对表现。
风险收益比：综合考虑基金的风险水平和收益情况，选择适合自己的风险收益偏好的基金产品。
六、FAQs
Q1: 周六赎回基金算的是哪天的净值？
A1: 周六赎回基金通常算的是下一个工作日（即周一）的净值，因为周六和周日非交易日，基金公司不进行净值更新。
Q2: 为什么基金净值上涨了但今日收益还是跌的？
A2: 这种情况可能是因为基金在计算净值时采用了不同的计价方式（如未知价原则或先进先出法），导致当日显示的收益与实际净值变动不一致，如果投资者在交易时间内进行了多次申购或赎回操作，也可能因为交易时间差导致收益计算出现差异。
基金净值是衡量基金表现的重要指标之一，投资者在购买基金前需要充分了解基金净值的含义及其影响因素，以便做出更加明智的投资决策。
